BVG prüfen: mehr als ein jährlicher Ausweis
Wir lesen BVG, Risikoabsicherung, Einkaufspotenzial und Vorsorgeleistungen im Zusammenhang mit Einkommen, Familie, Firma und Pension.
Leistungen
Invalidität, Tod, Alterskapital, versicherter Lohn und ob die Leistungen zur Verantwortung passen.
Struktur
Koordinationsabzug, Lohnbestandteile, Sparpläne, Einkaufspotenzial und mögliche Kadervorsorge.
Timing
Pensionierung, Firmenwechsel, Gründung, Einkauf, Auszahlung und Übergänge sauber planen.
Der BVG-Ausweis ist oft der ehrlichste Vorsorge-Check.
Viele schauen beim BVG nur auf Altersguthaben oder Einkaufspotenzial. Für die Absicherung sind aber auch die Risikoleistungen zentral: Was erhält die Familie? Was passiert bei längerer Erwerbsunfähigkeit? Ist der Lohn richtig versichert?
Gerade Unternehmer und Kaderpersonen sollten BVG nicht isoliert betrachten. BVG, 1e, Säule 3a, Risikoleben und Einkommen bilden zusammen das tatsächliche Sicherheitsnetz.
| Prüfpunkt | Was wir klären |
|---|---|
| Versicherter Lohn | Ob der versicherte Lohn zur realen Einkommens- und Verantwortungsstruktur passt. |
| Risikoleistungen | Welche Leistungen bei Tod oder Erwerbsunfähigkeit vorgesehen sind. |
| Einkauf | Ob ein Einkauf sinnvoll, steuerlich stimmig und liquiditätsmässig tragbar ist. |
| Unternehmerstruktur | Ob BVG, 1e, Lohnpolitik und private Vorsorge zusammen funktionieren. |
Bereit, Ihr Setup ruhig prüfen zu lassen?
Ein erstes Gespräch zeigt, ob ein vollständiger Review für Sie Sinn ergibt.
Erstgespräch anfragenHäufige Fragen
Was prüft ThatDay beim BVG?
Wir prüfen nicht nur Sparbeiträge, sondern auch versicherten Lohn, Koordinationsabzug, Risikoleistungen, Einkaufsmöglichkeiten, Kosten, Flexibilität und Passung zu Familie oder Firma.
Ist BVG-Optimierung nur für Unternehmer relevant?
Besonders relevant ist sie für Unternehmer, Selbständige mit BVG-Anschluss und Kaderpersonen. Aber auch Angestellte sollten verstehen, welche Leistungen und Lücken der eigene BVG-Ausweis zeigt.
Macht ThatDay eine konkrete Anlageberatung?
ThatDay prüft Vorsorge- und Versicherungsstruktur aus Broker-Sicht. Wo eine vertiefte Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung nötig ist, muss das sauber getrennt werden.