1e Vorsorgeplan prüfen: Freiheit mit Verantwortung
Ein 1e Vorsorgeplan kann für Unternehmer und Kaderpersonen sinnvoll sein. Entscheidend ist, ob Struktur, Risiko, Kosten, Firma und persönliche Vorsorge wirklich zusammenpassen.
Für wen?
Kader, Unternehmer und Personen mit Lohnteilen über der BVG-Obergrenze, wenn die Firma die Struktur tragen kann.
Was prüfen?
Kosten, Strategien, Risiko, Austritt, Pensionierung, Kommunikation und Verbindung zur Basisvorsorge.
Was vermeiden?
Eine Lösung, die steuerlich attraktiv klingt, aber bei Liquidität, Risiko oder Austritt unangenehm wird.
ThatDay Review-Fragen
- Welche Lohnteile sollen überhaupt in eine 1e Struktur?
- Wie passt 1e zu BVG, Säule 3a, Risikoleben und Pension?
- Welche Schwankungen sind persönlich und unternehmerisch tragbar?
- Was passiert bei Austritt, Verkauf, Firmenwechsel oder früher Pension?
Warum Beratung wichtig ist
1e wird schnell als Optimierungsthema verkauft. In der Praxis ist es eine Mischung aus Vorsorge, Arbeitgeberstruktur, Anlageentscheidung und Risikofähigkeit. Genau deshalb sollte man es nicht isoliert von Familie, Firma und bestehenden Policen prüfen.
Unser Ziel ist nicht, jede Kaderperson in einen 1e Plan zu bewegen. Unser Ziel ist, verständlich zu zeigen, ob der Baustein in Ihr Setup passt und welche Konsequenzen er haben kann.
Bereit, Ihr Setup ruhig prüfen zu lassen?
Ein erstes Gespräch zeigt, ob ein vollständiger Review für Sie Sinn ergibt.
Erstgespräch anfragenHäufige Fragen
Was ist ein 1e Vorsorgeplan?
Ein 1e Plan ist eine Kadervorsorgelösung für Lohnteile über der gesetzlichen BVG-Obergrenze. Er kann mehr Gestaltung und Anlagestrategie ermöglichen, bringt aber auch Verantwortung und Schwankungen mit sich.
Für wen kann 1e relevant sein?
Vor allem für Unternehmer, Geschäftsleitungsmitglieder und Kaderpersonen mit entsprechendem Einkommen. Ob es passt, hängt von Firma, Lohnstruktur, Risiko, Pension und persönlicher Situation ab.
Vergleicht ThatDay 1e Anbieter?
Wir prüfen die Struktur, Fragen und Entscheidungslogik. Wenn Anbieter verglichen werden, dann anhand Bedingungen, Kosten, Flexibilität und Passung, nicht als pauschale Bestenliste.