Police Review: Verträge prüfen
Ein ThatDay Police Review prüft bestehende Policen, Zusatzversicherungen und Vorsorgeunterlagen. Ziel ist eine klare Empfehlung, nicht ein schneller Wechsel.
Was wir lesen
Krankenkasse, Zusatzversicherung, Spitaldeckung, Vorsorge, Risikoleben, Einkommensschutz und relevante bestehende Verträge.
Was wir suchen
Vorbehalte, Limiten, Altersregeln, doppelte Deckung, fehlende Bausteine, unsichere Übergänge und falsche Erwartungen.
Was Sie erhalten
Eine ruhige Einschätzung mit Prioritäten. Was ist gut? Was ist kritisch? Was sollte jetzt, später oder gar nicht geändert werden?
Der beste Review schützt auch vor unnötigen Wechseln.
Gerade bei Zusatzversicherungen ist ein Wechsel nicht automatisch besser. Eine neue Police kann eine Gesundheitsprüfung auslösen, bestehende Rechte können verloren gehen, und eine gute alte Deckung kann wertvoller sein als ein neuer Name.
Darum prüfen wir zuerst die bestehende Situation. Anbieter wie SWICA, Sanitas, Helsana, CSS, Sympany, Concordia oder KPT vergleichen wir nur dort, wo ein Vergleich zur Situation passt.
Unterlagen, die wir typischerweise prüfen
- Aktuelle Police der Grundversicherung und Zusatzversicherung
- Spitalzusatzdeckung inklusive Bedingungen, Vorbehalte und Tarifstand
- Vorsorgeausweise, Säule 3a, Risikoleben und Erwerbsunfähigkeitslösungen
- Bestehende Makler- oder Anbieterkommunikation, wenn sie für den Wechsel wichtig ist
Was wir bewusst nicht machen
- Keine pauschale Anbieter-Rangliste ohne Ihre Situation
- Keine medizinische Einschätzung und keine Heilversprechen
- Kein Druck auf einen Wechsel, wenn die bestehende Lösung trägt
- Kein endloses E-Mail-Hin-und-Her als Ersatz für Beratungsgespräche
| Bereich | Typische Review-Frage |
|---|---|
| Spitaldeckung | Entspricht halbprivat, privat oder privat weltweit wirklich den Erwartungen? |
| Vorsorge | Passen 3a, BVG, 1e und Pension zur Familie und zum Einkommen? |
| Familie | Was passiert finanziell, wenn Einkommen ausfällt oder Verantwortung neu verteilt wird? |
| Übergänge | Ist ein Wechsel möglich, sinnvoll und sauber getimt? |
Bereit, Ihr Setup ruhig prüfen zu lassen?
Ein erstes Gespräch zeigt, ob ein vollständiger Review für Sie Sinn ergibt.
Erstgespräch anfragen