Vorsorge, Pension und Familie zusammen denken
Wir betrachten Pensionsplanung, Säule 3a, BVG, 1e, Risikoleben und Einkommensschutz als Teil Ihres gesamten Setups, nicht als isolierte Finanzprodukte.
Pensionsplanung
Was heute entschieden wird, soll später tragen: Pension, Familie, Steuerlogik, Firma und private Ziele.
Säule 3a
Wir prüfen, ob 3a, Flexibilität, Steuern, Risiko und Liquidität zur Situation passen.
Familie und Einkommen
Risikoleben, Erwerbsunfähigkeit und Liquidität sind oft genauso wichtig wie die spätere Pension.
Vorsorge ist kein Ordner für später. Sie ist Teil Ihrer heutigen Sicherheit.
Für Unternehmer, Selbständige und Familien ist Vorsorge selten nur eine Frage der Rendite. Es geht darum, ob die Familie finanziell getragen wird, ob Einkommen geschützt ist und ob Pension, Firma und private Verantwortung zusammenpassen.
ThatDay bringt diese Fragen in denselben Review wie Krankenversicherung und Zusatzdeckung. Denn der Tag, auf den man vorbereitet sein möchte, betrifft selten nur ein einzelnes Produkt.
Die Vorsorgefragen, die wir in den Review holen.
- Was bedeutet ein Einkommensausfall für Familie, Firma und laufende Verpflichtungen?
- Sind Säule 3a, BVG und Risikoabsicherung aufeinander abgestimmt?
- Welche Entscheidungen sind steuerlich interessant, aber menschlich oder familiär zu eng?
- Was muss vor einer Pensionierung oder einem Firmenwechsel rechtzeitig vorbereitet werden?
| Baustein | Review-Frage |
|---|---|
| Säule 3a | Wird sie konsequent genutzt und passt die Struktur zu Selbständigkeit, Familie und Steuern? |
| BVG / 1e | Ist die Vorsorgelösung für Unternehmer oder Kadermitarbeitende sauber gestaltet? |
| Risikoleben | Ist die Familie finanziell getragen, wenn eine Person ausfällt? |
| Erwerbsunfähigkeit | Was passiert mit Einkommen, Firma und laufenden Verpflichtungen? |
Bereit, Ihr Setup ruhig prüfen zu lassen?
Ein erstes Gespräch zeigt, ob ein vollständiger Review für Sie Sinn ergibt.
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