FINMA Broker Erstgespräch
Risikoleben

Risikolebensversicherung prüfen

Risikoleben ist sinnvoll, wenn Verantwortung an Einkommen hängt. Wir prüfen Summe, Laufzeit, Begünstigung, Säule 3a, BVG und bestehende Policen zusammen.

Erstgespräch vereinbaren
Familie prüft Unterlagen zu Risikoleben und Einkommensschutz
Kurze Antwort Eine Risikolebensversicherung ist kein Produkt für alle. Sie ist eine Antwort auf konkrete Verantwortung: Familie, Hypothek, Firma, Einkommen und Zeit.

Summe

Welche Verpflichtungen bleiben, welches Einkommen fehlt und wie viel bestehende Vorsorge bereits leistet.

Laufzeit

Kinder, Hypothek, Firmenphase, Ausbildung und Pension bestimmen, wie lange Schutz sinnvoll ist.

Struktur

Freie Police, Säule 3a, Begünstigung, Steuerlogik und Verbindung zu BVG oder Erwerbsunfähigkeit.

Warum ein Review mehr bringt als eine Faustregel

Online-Rechner arbeiten oft mit groben Multiplikatoren. Für eine Familie oder ein Unternehmen reicht das selten. Entscheidend ist, welche Kosten tatsächlich weiterlaufen, welche Leistungen aus BVG oder bestehenden Policen kommen und wie lange Unterstützung nötig wäre.

ThatDay prüft Risikoleben als Teil des gesamten Setups. So wird klar, ob eine neue Police nötig ist, ob eine bestehende Lösung angepasst werden sollte oder ob andere Lücken wichtiger sind.

Typische Anlässe

  • Heirat, Kinder, Hypothek oder neues Wohneigentum.
  • Gründung, Firmenkredit, Schlüsselperson oder Nachfolgefrage.
  • Selbständigkeit oder unklare BVG-/Taggeld-Situation.
  • Bestehende 3a- oder Lebensversicherung, die lange nicht geprüft wurde.
Ruhige Schweizer Beratungssituation

Bereit, Ihr Setup ruhig prüfen zu lassen?

Ein erstes Gespräch zeigt, ob ein vollständiger Review für Sie Sinn ergibt.

Erstgespräch anfragen

Häufige Fragen

Wie hoch sollte eine Risikolebensversicherung sein?

Das lässt sich nicht seriös pauschal beantworten. Entscheidend sind Familie, Hypothek, Einkommen, bestehende Vorsorge, Laufzeit und welche Verpflichtungen im Todesfall bleiben.

Ist Risikoleben für Unternehmer besonders wichtig?

Oft ja, weil private und geschäftliche Verpflichtungen zusammenhängen können. Darum prüfen wir Familie, Firma, Kredite, Nachfolge und BVG gemeinsam.

Soll Risikoleben in Säule 3a oder frei abgeschlossen werden?

Beides kann passen. Relevant sind Flexibilität, Begünstigung, Steuerlogik, Prämienbindung und ob die Lösung mit 3a, BVG und Liquidität zusammenpasst.