Pensionsplanung, die nicht erst bei der Pension beginnt
Wir prüfen Pensionsplanung, Vorsorge, Risikoabsicherung, Familie, Firma und bestehende Policen zusammen. Ziel ist ein Setup, das nicht nur steuerlich attraktiv aussieht, sondern am entscheidenden Tag trägt.
Heute verstehen
BVG, Säule 3a, Freizügigkeit, Hypothek, Familie, Einkommen, Firma und bestehende Versicherungen in einer Übersicht.
Später simulieren
Welche Lücken, Steuerfragen, Kapital- oder Rentenentscheide und Timing-Themen in den nächsten Jahren relevant werden können.
Ruhig entscheiden
Behalten, anpassen, einkaufen, staffeln oder bewusst warten. Immer mit Begründung und sauberem nächsten Schritt.
Die beste Pensionsplanung ist nicht laut. Sie ist vorbereitet.
Viele Menschen prüfen ihre Pension erst, wenn ein Datum nahe kommt. Dann sind manche Entscheidungen bereits gefallen: BVG-Struktur, 3a-Disziplin, Hypothek, Firmenentnahme, Risikoabsicherung und steuerliche Staffelung.
ThatDay betrachtet Pensionsplanung als Teil des gesamten Schutzes. Was passiert, wenn Einkommen vorher ausfällt? Was bedeutet eine frühe Pension für Familie und Hypothek? Welche bestehenden Lebens- oder Risiko-Policen sind wertvoll, und welche binden Liquidität ohne genügend Nutzen?
Was wir prüfen
- BVG-Ausweis, Einkaufspotenzial, Koordinationsabzug und Versicherungsleistungen.
- Säule 3a, 3b, Freizügigkeit, mögliche Staffelung und Liquiditätsbedarf.
- Risikoleben, Erwerbsunfähigkeit und Verantwortung für Familie oder Firma.
- Bestehende Policen inklusive Kosten, Garantien, Flexibilität und Kündigungsfolgen.
| Situation | Warum ein Review sinnvoll ist |
|---|---|
| Ab 45 | Noch ist Zeit, Struktur, Risiko und Sparlogik zu verbessern, ohne hektische Entscheidungen. |
| Selbständigkeit | BVG, 3a, Risiko und Liquidität hängen stärker zusammen als bei Angestellten. |
| Unternehmer | Firma, Lohn, Dividende, BVG, 1e, Familie und Nachfolge müssen gemeinsam gelesen werden. |
| Familie und Hypothek | Pension ist nicht nur Vermögen, sondern auch Verantwortung, Wohnkosten und Einkommenssicherheit. |
Bereit, Ihr Setup ruhig prüfen zu lassen?
Ein erstes Gespräch zeigt, ob ein vollständiger Review für Sie Sinn ergibt.
Erstgespräch anfragenHäufige Fragen
Wann sollte man mit Pensionsplanung beginnen?
Sinnvoll ist ein erster Review oft ab etwa 45 bis 50, spätestens aber 10 bis 15 Jahre vor der gewünschten Pensionierung. Dann lassen sich Vorsorge, Steuern, Hypothek und Risiko noch gestalten.
Ist Pensionsplanung nur ein Finanzthema?
Nein. Für ThatDay gehört Pensionsplanung zur gesamten Absicherung: Einkommen, Familie, Gesundheit, BVG, 3a, Hypothek und bestehende Policen müssen zusammenpassen.
Kann ThatDay auch bestehende Vorsorgelösungen prüfen?
Ja. Wir prüfen bestehende 3a-, BVG-, Risiko- und Lebensversicherungslösungen aus Broker-Perspektive und erklären, was gut ist, was eng wird und was angepasst werden sollte.